投資者應前往銀行理財銷售專區、自助設備區或通過銀行官網等渠道。在綜合考慮自身對理財產品安全性、流動性、收益性的需求上，在銀行網站或網點發布的公開產品信息，選擇合適的在售理財產品。

投資者應仔細閱讀意向產品的宣傳材料和銷售文件（包括風險提示書、產品說明書、理財產品合同、客戶權益須知等），充分認識投資風險，了解產品具體情況，謹慎投資，并愿意自行承擔投資風險。

投資者在通過銀行營業網點、網銀或掌銀等渠道的風險承受能力評估及產品適合度測試。

投資者與銀行簽訂理財產品銷售文件，辦理理財產品的認購、申購手續。

理財產品到期后一般會自動贖回，投資本金和投資收益（虧損）資金在合約約定工作日內歸集到客戶指定賬戶中。

對于曾經購買的理財產品，可以與銀行人員一起分析、對比，增加選擇理財產品的經驗，為下一次理財打好基礎。