近日，最高人民檢察院、公安部聯合發布的《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》，依法懲治經濟犯罪，切實維護金融安全，以更實舉措服務保障經濟社會高質量發展。

　　其中多條規定涉及支付業務、POS套現、信用卡，自5月15日起施行。

　　第二十五條〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七條之一第一款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的；

　　（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量累計在十張以上的；

　　（三）非法持有他人信用卡，數量累計在五張以上的；

　　（四）使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

　　（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。

　　第二十六條〔竊取、收買、非法提供信用卡信息案（刑法第一百七十七條之一第二款）〕竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一張以上的，應予立案追訴。

　　第四十九條 〔信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）〕進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　（一）使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的；

　　（二）惡意透支，數額在五萬元以上的。

　　本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，經發卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的。

　　惡意透支的數額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數額，不包括利息、復利、滯納金、手續費等發卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數額，應當認定為歸還實際透支的本金。

　　惡意透支，數額在五萬元以上不滿五十萬元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外。

　　第七十一條〔非法經營案（刑法第二百二十五條）〕違反國家規定，進行非法經營活動，擾亂市場秩序，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　（二）未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨、保險業務，或者非法從事資金支付結算業務，具有下列情形之一的：

　　1.非法經營證券、期貨、保險業務，數額在一百萬元以上，或者違法所得數額在十萬元以上的；

　　2.非法從事資金支付結算業務，數額在五百萬元以上，或者違法所得數額在十萬元以上的；

　　3.非法從事資金支付結算業務，數額在二百五十萬元以上不滿五百萬元，或者違法所得數額在五萬元以上不滿十萬元，且具有下列情形之一的：

　　（1）因非法從事資金支付結算業務犯罪行為受過刑事追究的；

　　（2）二年內因非法從事資金支付結算業務違法行為受過行政處罰的；

　　（3）拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的；

　　（4）造成其他嚴重后果的。

　　4.使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在一百萬元以上的，或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的。