基本解釋

 　　基金總盈虧=(當前持有市值+累計贖回+累計轉投資+累計分紅+當日未確認再投資紅利-累計投入)

　　賬戶總盈虧=賬戶持有的全部基金的總盈虧之和

　　工行的基金總盈虧的計算公式為：基金累計贖回資金-累計購買資金+當前凈值*持倉份額+累計現(xiàn)金分紅。